Cession de Financiel à Astoria Finance
Paris (France), le 23 Février 2026
Financiel, cabinet indépendant de conseil en gestion de patrimoine et de courtage en assurance basé à Montpellier, se rapproche du Groupe Astoria, acteur de référence de la gestion de patrimoine en France
Fondée en 1998 par Guy Portales, Éric Pace et Christophe Tesson, anciens membres de l’UAP, Financiel accompagne depuis plus de 25 ans une clientèle composée de dirigeants d’entreprises, d’indépendants et de particuliers. Le cabinet s’appuie sur une équipe de 8 collaborateurs et conseille environ 130 M€ d’encours. Financiel a développé un modèle indépendant structuré autour de deux pôles complémentaires :
- la gestion de patrimoine (assurance-vie, immobilier, fonds euros, solutions obligataires et produits structurés) ;
- le courtage en assurance, avec une expertise reconnue en IARD et Santé / Prévoyance
Fondé en 2002, le Groupe Astoria est aujourd’hui l’un des acteurs majeurs de la gestion de patrimoine en France, avec 13,8 Md€ d’encours sous gestion et plus de 120 000 clients. À travers cette opération, Astoria renforce significativement ses expertises en IARD et Santé / Prévoyance et consolide son maillage territorial, notamment en région Occitanie.
Ce rapprochement permet à Financiel de s’adosser à un groupe structuré tout en assurant la continuité de l’accompagnement de ses clients, la transmission de ses expertises en courtage et le développement de son activité dans la durée.
Éric Pace et Christophe Tesson, fondateurs de Financiel :
« Rejoindre le Groupe Astoria est une étape structurante pour Financiel. Nous partageons une même vision du conseil patrimonial, fondée sur l’indépendance, la proximité client et l’exigence de solutions adaptées dans le temps. Cette opération nous permet de nous adosser à un groupe solide tout en conservant notre identité, nos équipes et notre ancrage régional »
Malcolm Vincent, Directeur Général Groupe Astoria :
« Ce rapprochement s’inscrit pleinement dans notre stratégie de croissance sélective et durable. Financiel est un cabinet reconnu pour la qualité de son conseil et pour son expertise pointue en matière de couverture des risques, notamment en IARD et Santé / Prévoyance. Cette opération vient renforcer nos compétences sur ces expertises clés, au bénéfice de nos clients particuliers comme professionnels »
L’équipe de Financière de Courcelles est fière d’avoir accompagné les associés de Financiel dans cette opération stratégique. Cette transaction illustre la dynamique de consolidation à l’œuvre sur le marché des CGP et confirme l’expertise sectorielle forte de Financière de Courcelles dans les métiers de la gestion de patrimoine et de l’assurance. Après l’acquisition par Equance du cabinet Pierre et Placements, il s’agit de la deuxième opération conseillée par Financière de Courcelles sur le secteur des CGP depuis le début de l’année 2026.
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